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中国外汇局:9月1日起 境外提现或刷卡消费超过¥1000元 要上报!

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发表于 2017-6-3 09:02:25 | 显示全部楼层 |阅读模式
小伙伴们,看过来!中国外汇局在北京时间6月2日,发布新规定:2017年9月1日起,中国境内发行的各类银行卡,如果在境外消费刷卡超过人民币1000元,发卡行要上报。

什么情况下 银行要上报?
银行卡境外提现信息采集范围为境内银行卡在境外金融机构柜台和自动取款机等场所和设备发生的提现交易。

银行卡境外消费信息采集范围为境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币(不含)以上的消费交易。

凡是开通银行卡境外消费功能的发卡金融机构,均应将境外消费按要求逐笔
报送,未发生境外消费交易应进行零报送。

消费交易具体指除商户类别码(MCC)为 6010(金融机构-银行柜台服务)和 6011(金融机构-自动提款机服务)外,其他项下的所有消费信息。


哪些算境内银行卡?
本通知所称境内银行卡,是指境内发卡金融机构(以下简称发卡行)在中国境内发行的各类银行卡清算机构标识的银行卡,包括但不限于借记卡、信用卡(贷记卡和准贷记卡)。

报送时间
1,银行卡境外提现明细数据

采集范围:交易授权时间为北京时间 T 日 00:00-T 日 23:59 内的所有
提现交易,报送时间要求为 T+1 日 12:00 前。(为避免系统拥堵,
外汇局将于 10:00、11:00 和 12:00 读取数据,建议发卡金融机构于
10:00 前报送数据)。

2,银行卡境外消费明细数据

采集范围:交易授权时间为北京时间 T 日 00:00-T 日 23:59 内的所有
消费交易,报送时间要求为 T+1 日 12:00 前。(为避免系统拥堵,
外汇局将于 10:00、11:00 和 12:00 读取数据,建议发卡金融机构于
10:00 前报送数据)。

3,银行卡境外违规交易记录

外汇局每日 15:00 起向发卡金融机构下发“银行卡境外违规交易记
录”,采用接口方式报送数据的金融机构应于 16:00 前接收“银行卡
境外违规交易记录”,采用界面方式报送数据的金融机构应于 16:00前下载“银行卡境外违规交易记录”。


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